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2008年9月3級実技試験

2008年9月3級実技試験 【第1問】 ライフプランニングと資金計画

2009.01.01  *Edit 

独学 3級FP技能士 合格講座 中野克彦 中島智美 藤崎仁
ライフプランニング.gif

【第1問】

───────────────《設 例》───────────────

 満60歳で定年を迎えるAさんは,社会保険庁から「ねんきん特別便 年金記録
のお知らせ」を受け取った。Aさんは,近づいてきた定年退職後の生活に不安
があり,ファイナンシャル・プランナーであるDさんに相談することにした。
なお,Aさんおよび家族に関する資料等は,以下のとおりである。

200809_ライフ説.JPG

───────────────────────────────────



《問1》 公的年金制度からの老齢給付の受給について,Dさんが説明
     した次の文章の空欄A~Cに入る語句または数値の組合せと
     して,最も適切なものはどれか。

 Aさんは,老齢基礎年金の受給資格期間である原則25年の期間を満たし,
かつ,厚生年金保険の被保険者期間が1年以上あるため,( A )歳か
ら報酬比例部分相当の特別支給の老齢厚生年金を受給することができる。
 この場合,Aさんが( A )歳になる前には年金加入記録等を印字し
た年金請求書が送付されてくるので,Aさんは必要事項を記載し,添付書
類とともに提出することになる。
 また,Aさんが( B )歳になる前にはAさんに対して裁定請求書が
送付される。Aさんは,これを提出することで,老齢基礎年金および
( C )の裁定請求をすることになる。

1) A 60  B 65  C 老齢厚生年金
2) A 60  B 61  C 定額部分の特別支給の老齢厚生年金
3) A 64  B 65  C 付加年金



《問2》 国民年金の保険料やその加入者に関する次の記述のうち,最も
     不適切なものはどれか。

1) 現在,妻Bの国民年金の保険料は,Aさんが加入している厚生年金保
  険から拠出金の形で支払われているが,Aさんが退職して厚生年金保
  険の被保険者資格を失ったときには,原則として妻Bに国民年金の保
  険料納付義務が生じることになる。
2) 子Cが,「学生納付特例制度」の適用を受けた場合,免除から5年以
  内にこの間の国民年金の保険料を追納しなければ,当該期間は,老齢
  基礎年金の受給資格期間には算入されるが,年金額には反映されない。
3) 現在,厚生年金保険の適用事業所に常時使用されているAさんは,国
  民年金の第2号被保険者として国民年金に加入している。



《問3》 Aさんの定年退職後における公的医療保険制度に関する次の
    記述のうち,最も不適切なものはどれか。

1) Aさんは,X社を退職した後も,何らかの公的医療保険制度に加入
  しなければならず,何ら手続をしていないときであっても,法律上
  当然に国民健康保険に加入することになり,この場合,Aさんには
  退職日の翌日から保険料支払義務が発生する。
2) Aさんは,X社を退職すると,健康保険の被保険者の資格を失うが,
  所定の要件を満たせば,原則として退職後も引き続き2年間は退職
  時に加入していた健康保険の被保険者になることができる。これを
  「任意継続被保険者制度」という。
3) Aさんは,国民健康保険に加入中であっても,原則として70歳にな
  れば,被保険者資格を失い,平成20年4月から施行された「後期高
  齢者医療制度」の被保険者となる。


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